Antiriciclaggio - Posso prelevare o depositare più di 1.000 euro?

L’interpretazione del MEF (Circolare MEF n. 2 del 16 gennaio 2012), considera i prelievi e i versamenti di contante (su conto corrente, libretto nominativo o con carta di credito) di importo pari o superiore a 1.000 euro non costituenti violazione automatica della disciplina in oggetto, salvo che non sussistano elementi concreti che facciano presupporre tale violazione.

Pertanto, come comunicato più volte anche dall’Associazione Bancaria Italiana (ABI) alle proprie associate (da ultimo con Circolare dell’11 gennaio 2012), le operazioni di prelievo/versamento sopra soglia non comportano l'obbligo per le banche di effettuare la comunicazione di violazione della disciplina sul contante al MEF.

Inoltre, nel caso di sussistenza dei suddetti elementi concreti, occorre indicarli correttamente nella comunicazione per consentire la valutazione dei presupposti di contestazione della violazione da parte dell’Autorità amministrativa.